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Gestion de patrimoine
Votre conseiller en gestion de patrimoine, vous accompagne dans les domaines de l’optimisation fiscale, la donation/succession, la préparation à la retraite, ou encore dans la défiscalisation.
Sur les marchés financiers, de capitaux, immobilier ou encore d’épargne (actions, obligations, fonds d’investissement, SCPI, FCPR, FCPI, ou d’autres solutions alternatives).
Whole Pear est à vos côtés, de la réflexion de votre projet jusqu' à la transmission de votre patrimoine, quelque soient vos objectifs !
- Vous créer un capital, financer les études de vos enfants, vous assurer un revenu complémentaire, protéger votre famille, vivre pleinement votre retraite.
- Augmenter la rentabilité de vos placements, revenu fonciers, investir dans l’immobilier locatif, nu ou en Lmnp, bénéficier d’avantages fiscaux du montage, d’assurance sur les vacances locatives et loyers impayés.
- Gérer ou déléguer la gestion de vos locataires, se constituer un patrimoine dans l’immobilier neuf ou ancien avec des revenus locatifs
- Choisir la facilité en investissant en SCPI avec l’effet levier de l’emprunt sur une durée immobilière. Touchez vos loyers de manière trimestriel ou avec des fonds privés qui investissent et gère à votre place.
Afin de pouvoir optimiser la création de votre projet de vie, nous vous accompagnons de l’optimisation de vos assurances, prévoyances, restructuration de crédits, financement de projets immobiliers ou professionnels, gestion de votre patrimoine, chasse de bien immobilier ou commercialisation du bien pour un investisseur.
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Votre partenaire dans la création du patrimoine de votre vie
Notre activité repose sur l’analyse et la sélection de placements financiers et immobiliers, à destination des particuliers et des personnes morales.
Les solutions d’investissements sélectionnées nous permettent de répondre aux besoins d’investisseurs disposant de quelques dizaines de milliers d’Euros seulement, comme aux investisseurs les plus fortunés souhaitant investir plusieurs dizaines de M€.
Pour des montants importants, nous pouvons vous proposer des produits financiers sur-mesure.
Nous vous proposons également un accompagnement patrimonial global au travers de notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine.
Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) sont considéré comme les médecins de famille du patrimoine familial. En effet, le CGP établit une relation de confiance, ainsi le client se confie et expose sa vie personnelle, professionnelle et ses projets. Puis le CGP établit un diagnostic patrimonial, fourni un plan de développement ou de consolidation du patrimoine afin de tendre vers un objectif défini.
Du moins c’est ce que fait un bon CGP.
L’accompagnement peut être trans-générationnel et peut viser à optimiser la succession familiale des grands parents jusqu’au petits enfants. Il s’agit d’abord de développer au mieux votre patrimoine selon votre situation personnelle, en actionnant les bons leviers (capacité d’épargne ET capacité d’emprunt).
Entre autres missions des conseillers en gestion de patrimoine, on peut citer :
- Analyse et conseils sur votre situation juridique et civile (contrat de mariage, Testament, Optimisation de transmission de patrimoine, Rédaction de clause bénéficiaire en assurance vie, succession.) ; fiscale (défiscaliser ou optimiser fiscalement) ; et financière (allocation patrimoniale sur mesure) de votre patrimoine.
- Mise en place d’un plan d’actions via lettre de mission si vous acceptez les conseils prodigués (allocation patrimoniale sur mesure, optimisation fiscale, gestion déléguée, etc.). Par exemple, cela peut passer par le montage d’un investissement immobilier avec optimisation du rendement en optant pour le meilleur régime fiscal dans votre situation (LMNP, Denormandie, Déficit Foncier, PINEL, Malraux, Scpi )
- Suivi dans le temps : sur la base d’une lettre de mission annuelle de suivi, le CGP peut s’assurer régulièrement de l’adéquation des mesures prises avec l’évolution de votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Par ailleurs, il pourra établir votre déclaration d’impôt sur le revenu tous les ans.
Bien entendu, plus votre « surface financière » sera importante et plus la valeur ajoutée d’un bon conseiller en gestion de patrimoine sera réelle en termes de gain de temps et d’argent. Ceci dit, recourir aux services d’un CGP peut être pertinent également avec un patrimoine modeste si le potentiel est là, notamment pour les professions libérales et entrepreneurs (et plus généralement pour tout individu ou foyer avec une bonne capacité d’épargne et/ou d’endettement).
NOS PARTENAIRES
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Une écoute disponible en physique, en visio ou au téléphone
WHOLE PEAR
Habilitations
- IAS niveau 1, intermédiation en assurance
- IOBSP niveau 1, intermédiaire en opération de banque et en service de paiement
- Mandataire de la carte T (transaction immobilière)
- CIF (Conseil en investissement financier)
Autorités de Contrôle
- AMF : autorité des marchés financiers
- ACPR : autorité de contrôle prudentiel et de résolution
- ORIAS : Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance
Membre
- Devigny Médiation : Médiation à la consommation
- CPME 89 : Confédération des Petites et Moyennes Entreprises de l’Yonne en Bourgogne
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